$EWG2 (+0 %) Hallo zusammen, ich überlege ein wenig in Gold zu investieren und stoße, hier bei getquin, immer wieder auf diese Position. Bei Trade Republic gibt es dies nicht - gibt es dort einen ähnlichen Stock? Ist es quasi „iShares Physical Gold ETC“ $IGLN (+1,08 %) ?

Guten Abend,

ich bin eigentlich sehr zufrieden mit meinem derzeitigen Depot, überlege aber, ob ich es mir selber zu schwer gestalte. Ich bin eigentlich ein Fan von Einzelaktien - überlege aber, die meisten zu verkaufen & nur noch wenige zu halten.

Meine Überlegung

Stumpf 3 ETF zu besparen: $VWRL (-0,87 %)
$FGEQ (-0,75 %)
$GGRP (-0,56 %)

,dazu würde noch $EWG2 (+0 %) & ein kleiner Anteil an Krypto kommen…

ODER einfach alles so lassen wie es ist & monatlich weiter besparen..

habt ihr einen Rat für mich?

Stimmt es, dass der $EWG2 (+0 %) nach 1 Jahr Haltedauer steuerfrei ist? Würde dann nämlich von meinem $IGLN (+1,08 %) umschichten. Im Internet steht, dass die Broker bei Verkauf nach 1 Jahr in der Regel keine Steuern berechnen. Was ist da die Regel? XD

Vorwort:

Im Folgenden möchte ich vorstellen, wie sich mein Portfolio im Laufe des Jahres 2024 entwickelt hat.

Hierzu gehört

1) meine strategische Ausrichtung

2)Rendite des Portfolios.

Wesentliche Themen sind:

• Weg von Einzelaktien
• Einstieg in Gold und Bitcoin
• Factor-Investing

Zum Abschluss werde ich eigene Überlegungen zum weiteren Vorgehen äußern.

Wesentliche Änderungen an meinem Portfolio, die

zu meiner heutigen Strategie führen stelle ich im Folgenden anhand einer kurzen

Timeline dar.:

Meine Timeline

Anfang 2024

Zu Beginn des Jahres habe ich eine 70/30 Core Satellite

Strategie gefahren. Wobei der 70% ETF-Kern wiederum bestehend aus STOXX Europe.

MSCI World, Emerging Markets bestand.

Die 30% bildeten Aktien wie: $CSIQ (-3,17 %) , $O (-1,52 %) ,$TSM (-0,61 %)
$ADM (+2,74 %)
$UMI (-3,5 %)
$D05 (-1,96 %)
$BMW (+0,87 %)
$UKW (-0,66 %)
$8031 (-0,11 %)
$MUV2 (-1,75 %)

Februar

Aufbau der Position Gold zu meinem Portfolio. Zielgröße 10%. Aufbau in Chargen.

Die restliche 70/30-Strategie bezieht sich somit nur noch auf die verbleibenden

90%.

April-Juni:

Einstieg bei Bitcoin via Trade Republic in mehreren Chargen

bei Kursen zwischen 50k und 63k.

Nach Austausch mit @Epi zu Gebührenaufstellung bei Trade Republic

habe ich diese dort verkauft, um Bitcoin bei einer dedizierten Kryptobörse zu

verkaufen.

Juni:

Dank @PowerWordChill habe ich mich mit Factor-Investing auseinandergesetzt. Ein Gerd-Kommer-Buch später, sowie nach einiger Internetrecherche habe ich für

mich entschieden, meine ETF-Strategie zu einer Faktor-ETF-Strategie umzuformen.

Juli- August 2024:

Verkauf meiner Aktien. Konzentration aufs Faktorportfolio.

August - September 24:

Erneuter Aufbau von Bitcoin mit dem Ziel, dass Bitcoin einen

festen Bestandteil des Depots ausmachen soll. Überlegung liegt bei 5%-10%

meines Portfolios.

Die Idee. Aufbau einer initialen Position, dann Regelmäßige

Investments von 50€ pro Woche mit dem Ziel gemäß Cost Averaging auf die

Zielgröße Anwachsen zu lassen. Der Rapide Anstieg Oktober/November hat dazu

geführt, dass ich es bei 50€ pro Woche belassen habe. Und Einzelkäufe in

größeren Tranchen frühzeitig bei einer Portfoliogröße von 2,x% gestoppt habe.

Ende Dezember 2024:

Positionsgröße von Bitcoin beinahe 5%.

Für meine Gold/ETF Quote rechne ich Bitcoin momentan noch nicht ein. Lasse es noch nebenherlaufen.

Meine Faktorgewichtung habe ich zum Ende des Jahres

reevaluiert, und möchte diese etwas finetunen. Das Ergebnis stelle ich kurz im

nachfolgenden Abschnitt vor.

Zusätzlich habe ich mich dazu entschieden, einen kleinen

Anteil Immobilienwerte aufzunehmen. Das wird jedoch wohl nie einen

Erwähnenswerten Anteil an meiner Strategie haben und enthält-stand heute-lediglich

etwa 3% meines Portfoliosund lediglich $O (-1,52 %) ).

Gesamtaufteilung meines Depots:

Wie zuvor beschrieben, zähle ich Bitcoin momentan noch nicht

zu meiner Gesamtstrategie, damit das Rebalancing einfacher bleibt. Dies wird

sich ändern, wenn Bitcoin seine Zielgröße erreicht.

Der Rest setzt sich wie folgt zusammen:

ETFs:

$XDEM (-0,91 %) 30,3% (MSCI World Momentum)

$XDEB (-0,54 %) 10,1% (MSCI World Minimum Volatility)

$XDEV (-0,44 %) 10,1% (MSCI World Value)

$ZPRV (-1,19 %) 15% (MSCI USA Small Cap Value Weighted)

$ZPRX (-0,89 %) 6,5% (MSCI Europe Small Cap Value Weighted)

$PEH (-1,71 %) 4,5% (Als Quality Faktor auf emerging Markets)

$5MVL (-0,99 %) 4,5% (Edge MSCI EM Value)

$SPYX (-1,55 %) 9% (MSCI EM Small Cap)

Gold

$EWG2 (+0 %) 10% Gold ETC

Getquin Rewind und eigene Daten:

Am Ende des Posts findet ihr meinen Getquin Rewind, da ich es nicht hinbekommen habe, das Bild in den Text einzubinden:

Gemäß eigenen Berechnungen kann das jedoch nicht stimmen.

Mein Depotvolumen beträgt zum Jahresbeginn etwa 103.500€ bei einer Rendite von 16.693€. Das würde einer Gesamtrendite von 19,2% entsprechen. Hierbei sprechen wir aber noch nicht von einer zeitgewichteten Rendite, da sich mein investiertes Kapital im Laufe des Jahres etwa verdoppelt hat. Daher schätze ich meine TTWROR höher ein.

Eigene Überlegungen und Ausblick:

Ich erwarte keine größeren Strategiewechsel in den nächsten Jahren. Irgendwann muss sich eine Strategie setzen. Gegebenenfalls werde ich diese Strategie noch etwas adjustieren.

Hierzu gehört, dass ich mit den Kosten der Emerging-Markets-Faktor-ETFs unzufrieden bin. Bisher beabsichtige ich aber, damit zu leben. Sollte ich

über bessere Produkte stolpern, werde ich einen Wechsel in Erwägung ziehen. Insbesondere, solange ich beim Wechsel innerhalb des Steuerfreibetrags bleibe.

Außerdem werde ich noch die Entscheidung treffen müssen, wie groß mein Anteil Bitcoin letztendlich werden soll.

Wer aufmerksam gelesen hat, dem Fällt auf, dass im letzten Jahr viel Geld angefallen ist. Große Gewinne, große Investments. Aufgrund privater Umstände, werde ich diese Raten nicht im gleichen Stil aufrecht erhalten, sondern etwas reduzieren. Ich erwarte, weiterhin etwa 1,5-2k monatlich investieren zu können. Damit sind meine finanziellen Ziele bei einer

Renditeerwartung von inflationsbereinigten 5% über viele Jahre übererfüllt.

Halb hoffe ich in näherer Zeit auf größere Rücksetzer und damit verbundenen günstigen Einstiegen. Vor dem Hintergrund, wie sich kleinere Kursrüttler auf die gesamte Gesellschaft ausgewirkt haben (Populismus sei Dank), wünsche ich sie mir aber gar nicht so sehr.

Habt Ihr Anregungen, Fragen oder Anmerkungen? Interessiert euch irgendwas besonders?

Gern nehme ich auch Verbesserungsvorschläge für zukünftige Posts entgegen.

Schöne Grüße,

Euer Schlumpf

PS: @DonkeyInvestor und ich, das ist Liebe ❤. Und jetzt Schick mir deine Coins! (Damit ich deinen nächsten Beitrag angemessen entlohnen kann).

PPS: Ich hoffe es interessiert überhaupt jemanden.

Was war das für ein Jahr? H O L Y S H I T !

Es ist nicht ganz so gut gelaufen wie 2023 aber es müssen auch nicht jedes Jahr +60% sein.

(https://getqu.in/BY7tzt/ Rückblick 2023)

Die Überrendite kommt von $BTC (+0,05 %) und den Alt-Coins die ich Anfang des Jahres verkauft habe.

Glückwunsch an alle die Pakistan und Argentinien investiert waren, diese beiden haben es tatsächlich geschafft den S&P500 zu schlagen. (kleiner Tipp, schaut euch mal $DX2Z (-0,37 %) an)

In den Industrieländern sind alle Faktoren schlechter gelaufen als ihre Vergleichsgruppen, mit Ausnahme von Momentum.

In den Emerging Markets sind sowohl Value $5MVL (-0,99 %) , Quality $PEH (-1,71 %) und SmallCaps $SPYX (-1,55 %) besser gelaufen als ihre Vergleichsgruppe.

Ich habe dieses Jahr einiges an Crypto abverkauft und Position aus mehreren Staatsanleihen / Staatsanleihen-ETFs und $EWG2 (+0 %) aufgebaut, diese umfasst mittlerweile fast 20% vom Portfolio.

Ich werde zu einem späteren Zeitpunkt noch einmal genauer darauf eingehen, warum ich diese Poison aufgebaut habe.

Aber so viel kann ich verraten: Es hat was mit diesen beiden Schönheiten zu tun:

$3VTE
$3EML (-5,26 %)

Weil ich mein Portfolio noch nicht geteilt, aber schon mehrfach darum gebeten wurde, nutze ich den Jahresabschluss dafür, bitte schön: 😘

Und denkt immer daran, es ist egal was für eine Performance ihr 2024 hattet, was zählt sind Lifetime-Returns. Es bringt euch nichts 4 Jahre in folge 50%+ zu machen, wenn ihr dann wieder 90% verliert.

Risiko wird oft erst sichtbar, wenn es sich materialisiert.

Am Ende muss ich noch einem ganz besonderen Menschen danken, ohne den diese Rendite nicht möglich gewesen wäre, danke Saylor Moon und kauf bitte weiter.

Mein Depot zeigt eine Aufteilung auf verschiedene Sektoren und Bereiche :

trade Republic: die Aktien und ETFs

scalable Capital : das Gold

Das ist jetzt nur das Depot was ich die nächsten Jahre halten möchte auf langer Zeit mit Sparplan. Und gegebenfalls Einzelkäufe wo sich die Möglichkeit dann ergibt ich denke damit bin ich dann jetzt ganz gut aufgestellt oder was haltet ihr von dem Depot .

Aktien die ich langfristig halten möchte

• Technologie:
• 
  $MSFT (-0,88 %) Microsoft,
• $AAPL (-1,69 %) Apple,
• $ASML (-1,43 %) ASML

• Konsumgüter:
• $KO (-0,6 %) Coca-Cola,
• $MCD (-1,26 %) McDonald's.

• Finanzen und Versicherung:
• $ALV (-1,16 %) Allianz,
• $V (-1,41 %) Visa

• Immobilien:
• $O (-1,52 %) Realty Income.

• Rüstung:
• $LMT (-0,16 %) Lockheed Martin.

• Einzelhandel:
• $WMT (+1,57 %) Walmart.

• Verschiedene Bereiche:

• $8001 (-1,4 %) Itochu

• Gesundheit

$JNJ (+0,38 %) Johnson & Johnson

ETF als Core Überschneidungen sind mir relativ egal in dem Bereich :)

• FTSE All World :

$VWRL (-0,87 %)

•Global Quality Income:

$FGEQ (-0,75 %)

und dann noch als Ergänzung

$BTC (+0,05 %) bitcoin

und Gold $EWG2 (+0 %)

So, meine Kontoeröffnung bei Scalable ist endlich abgeschlossen und ich kann den gewünschten $EWG2 (+0 %) besparen. Somit wäre ich dann nicht nur Asset-mäßig sondern auch Broker-mäßig diversifiziert (wer Wert drauf legt ^^).

Somit laufen nun 70% $VWRL (-0,87 %) über TR, 20% Bitcoin über Bison (werden bei Erreichen der Übertragungsgrenzen auf meine Tangem Wallet verschoben) und 10% Gold über Scalable Capital (der Sparrate). Dieselbe Balance muss ich jetzt noch im Portfolio herstellen, allerdings mit Käufen und keinen Verkäufen. Gold hinkt noch hinterher, Bitcoin rennt davon :)

Und dann hoffe ich, dass Reinbuttern und einmal im Jahr ca. alles wieder angleichen den Rest erledigen :)

Gerne Kritik oder Fragen äußern :)

Ich gehe einen neuen kurzfristigen Trade ein.

Short Gold mit Dreifachhebel🫣

$3GOS (-2,32 %)

High Risk 😬

$EWG2 (+0 %)

"Wohin nur mit dem Geld, das ich hab' gespart? Vielleicht in einen Topf, der es gut bewahrt. "

4k Xmas Money da! Was meint ihr, wie soll ich das Geld am besten anlegen?

1. In den MSCI World investieren (ca. 40% vom PF aktuell) $IWDA (-0,81 %)

2. Bitcoin kaufen (23% vom PF aktuell) $BTC (+0,05 %)

3.weiter Euwax Gold aufstocken (~1% vom PF aktuell) $EWG2 (+0 %)

3. Abwarten und auf guten Einstieg bei 1, 2, 3, warten (ich weiß statistisch bei 1. immer sofort all in ist am besten).

4. Sondertilgung für den Immokredit (2,01% Zinsen, 7 Jahre Restlaufzeit)

Bin gespannt auf eure Meinungen.

+++ Wie viel Gold ist sinnvoll in einem Portfolio? +++

Hallo zusammen,

Anfang 2024 habe ich begonnen, Gold in mein Portfolio aufzunehmen und mich dabei für EUWAX Gold II
$EWG2 (+0 %) entschieden.

Die Diversifizierung war mir besonders wichtig, um mich unabhängiger von Schwankungen am Aktienmarkt und weltpolitischen Ereignissen zu machen sowie den Werterhalt langfristig zu sichern.

Für mich stellt dies einen sinnvollen Baustein in jedem Portfolio dar.

Zur Diversifizierung gehören für mich mittlerweile auch Kryptowährungen wie Bitcoin
$BTC (+0,05 %) und Ethereum
$ETH (-0,16 %), die auch ebenfalls einen bedeutenden Beitrag zur Steigerung meines Portfolios geleistet haben.

Seit Jahresbeginn hat Gold eine beeindruckende Wertsteigerung von knapp 30 % erzielt.

Gold und Kryptowährungen bleiben für mich ein langfristiges Investment.

Aktuelle Gold-Allzeithochs:

•In Euro: 2.567,11 €

•In US-Dollar: 2.787,54 $

(Erreicht am 30.10.2024 -Schlusskurse)

Diversifizierung ⚙️

Das wirft für mich immer wieder die Frage auf:

Wie viel Gold im Depot ist eigentlich sinnvoll?

Hierzu gibt es unterschiedliche Strategien, die stark von der individuellen Anlagestrategie, der Risikobereitschaft und den Marktbedingungen abhängen. 

Viele Experten, Investmentbanken und Anlageberater empfehlen einen Goldanteil von etwa 5–10 % des Portfolios.

Strategien für die ideale Goldgewichtung im Portfolio

1. Klassische Diversifikation (5–10 %)

Eine Allokation von 5–10 % in Gold gilt als bewährter Ansatz, um ein Portfolio zu diversifizieren.

(Allokation bezeichnet die strategische Verteilung des Vermögens auf Anlageklassen.)

•Schutz vor systematischen Risiken:

Gold entwickelt sich oft entgegengesetzt zu Aktien und Anleihen. In Krisenzeiten bleibt Gold stabil oder gewinnt an Wert.

•Begrenzte Opportunitätskosten:

Ein moderater Goldanteil beeinträchtigt das Wachstumspotenzial des Portfolios kaum, da der Großteil in renditestärkere Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen investiert wird.

•Globale Absicherung:

Gold schützt nicht nur vor lokalen Marktrisiken, sondern auch vor globalen Unsicherheiten wie geopolitischen Spannungen oder wirtschaftlichen Krisen.

Beispiel für ein ausgewogenes Portfolio:

•55 % Aktien und ETFs

•30 % Anleihen

•10 % Gold

•5 % Kryptowährungen

2. Defensive Strategie (10–20 %)

Ein Goldanteil von 10–20 % eignet sich besonders für konservative Anleger oder in Zeiten erhöhter Unsicherheit.

•Werterhalt im Fokus:

Gold bietet Stabilität in turbulenten Marktphasen oder bei geringer Risikobereitschaft.

•Absicherung gegen spezifische Risiken: Besonders bei hoher Inflation, Währungsabwertungen oder geopolitischen Konflikten ist ein höherer Goldanteil sinnvoll.

Beispiel für ein defensives Portfolio:

•40 % Anleihen

•30 % Aktien und ETFs

•20 % Gold

•10 % andere Sachwerte (z. B. Immobilienfonds)

3. Taktische Allokation

Für erfahrene Anleger kann eine flexible, taktische Allokation sinnvoll sein.

•Antizyklisches Investieren:

Goldanteile werden erhöht, wenn Risiken (z. B. Rezessionsängste) steigen, und reduziert, wenn die Märkte stabil sind.

•Nutzen von Marktzyklen:

Aktives Management ermöglicht es, von Schwankungen im Goldpreis zu profitieren.

Beispiel:

•In stabilen Zeiten: 5 % Gold

•In Krisenzeiten: bis zu 15 % Gold

Wichtig: Diese Strategie erfordert fundierte Marktkenntnisse und eine kontinuierliche Beobachtung der wirtschaftlichen Lage und schnellere Reaktion.

Formen der Goldanlage

•#1 Physisches Gold (Münzen, Barren): Direkte Kontrolle und Verwahrung, jedoch mit Lagerkosten verbunden z. B. für ein Schließfach.

•#2 ETFs/ETCs: Einfacher Handel und geringe Kosten. 

Mein Favorit: EUWAX Gold II
$EWG2 (+0 %)

EUWAX Gold II ist ein Exchange Traded Commodity (ETC) von der Börse Stuttgart, das den Besitz von einem Gramm Gold eines 100-Gramm-Goldbarrens verbrieft. 

Auf Wunsch kann das physische Gold sogar grammgenau ausgeliefert werden.

Ein besonderer Vorteil dieses Produkts ist die kostenfreie Auslieferung ab einer Menge von 100 Gramm innerhalb Deutschlands. 

Zudem überzeugt EUWAX Gold II durch seine steuerliche Struktur:

Da es wie physisches Gold behandelt wird, sind Veräußerungsgewinne nach einer Haltedauer von über einem Jahr steuerfrei.

Darüber hinaus erfolgt bei der Veräußerung über Banken oder Online-Broker in der Regel kein Steuerabzug.

🔖 Sparplanmöglichkeiten bei:

• Scalable Capital

• Comdirect

• Consorsbank

• DKB Bank

3.Goldminenaktien: Höheres Risiko, aber potenziell höhere Renditen.

Mein Favorit im Goldminensektor:
Newmont $NEM (-0,45 %)
🔑

Newmont überzeugt als einziges Goldunternehmen im S&P 500 und punktet durch strategische Übernahmen und geringe Produktionskosten (All-in Sustaining Costs) von derzeit 1.620 USD pro Unze.

Ich hoffe, euch hat der Einblick gefallen! Ich arbeite weiter an spannenden Beiträgen für euch. 

Wie gewichtet ihr Gold in eurem Portfolio? 💬

Viele Grüße

Michael