Am 9.01.2007 wurde das erste Iphone von dem damaligen CEO Steve Jobs vorgestellt.

$AAPL (-1,69 %)

https://youtu.be/f8I5dChWb6Y?si=uZwTlWCywgPnymFX$

Hey zusammen,

ich bin noch relativ neu am Markt & investiere seit Anfang Dezember. Bisher habe ich mir vier Sparpläne angelegt $IWDA (-0,81 %) , $AAPL (-1,69 %) , $SPGI (-1,87 %) & $NVDA (-2,07 %)

Auch mit Einzelaktien habe ich etwas herumexperimentiert, um etwas ein Gefühl für den Markt zu bekommen & auch Aktivität zu zeigen. Allerdings fehlt mir ein bisschen so die wahre Strategie, um wirklich etwas zu reißen ^^

Habt ihr Tipps, die einem Anfänger wie mir zugute kommen & auf die ich achten sollte? Wie z.B. Tipps dafür wie ich mir eine wirklich durchdachte Strategie aufbaue, das ist aktuell ja nicht so richtig der Fall bei mir :)

Freue mich schonmal auf eure Erfahrungen & Meinungen!

Servus in die Runde! 

Ich bin Patrick, 28 Jahre jung und arbeite in der IT-Branche. Ich bin seit Anfang 2023 an der Börse und war hier die meiste Zeit stiller Mitleser und habe die informativen Beiträge einiger anderen gerne verfolgt. Nun würde ich gerne von euch meine Sparpläne beurteilen lassen.

ich verfolge folgende Strategie:, um den $VWRL (-0,87 %) und den $XMME (-1,19 %) aufgeteilt in 80/20. zudem in drei Qualitätstitel: $BRK.B (-1,75 %) ,$AAPL (-1,69 %) und $ALV (-1,16 %) - und zuletzt noch gold: $WGLD (+1,07 %)

Während des Monats tätige ich noch Käufe einzelner Titel. Abhängig vom Markt und dem verfügbaren Kapital. 

Was meint ihr? Ziel ist es regelmäßig weiter alle verfügbaren Mittel hineinzusetzen um langfristig eine schöne Dividende zu erhalten.

ps: habe soeben mein Portfolio zu TR übertragen, daher kann ich dies noch nicht fertig darstellen und posten.

$MSFT (-0,88 %) , $META (+2,21 %) , $GOOGL (-0,59 %) , $AAPL (-1,69 %) , $AMZN (-1,09 %)

Die großen Technologieunternehmen geben jährlich 235 Milliarden Dollar für Forschung und Entwicklung aus.

Das ist eine 6-fache Steigerung im Vergleich zu vor 10 Jahren.

Apple
$AAPL (-1,69 %) hat heute neue Funktionen für seinen Fitness+ Streaming-Dienst vorgestellt. Dazu gehören zusätzliche Programme für Krafttraining, Pickleball, Yoga sowie eine neue Kooperation mit Strava. – SeekingAlpha

Grafik: Apple.com

Dow +339,86 bei 42732,13, Nasdaq +340,88 bei 19621,67, S&P +73,92 bei 5942,47

Die Börse befand sich im Rallye-Modus und profitierte vom Kaufinteresse nach den jüngsten Rückgängen. Der S&P 500 schloss 1,3% höher als am Donnerstag, war aber seit Beginn der Santa Claus-Rallye-Periode (letzten fünf Handelstage des Jahres und die ersten beiden des neuen Jahres) um 0,5% niedriger. Der Index lag knapp unter seinem 50-Tage-Durchschnitt (5.944).

Die Gewinne waren breit gestreut. Die Marktbreite begünstigte Verlierer mit einem Verhältnis von etwa 3 zu 1 an der NYSE und der Nasdaq. 24 der 30 Dow-Komponenten verzeichneten Gewinne, und alle 11 S&P 500-Sektoren schlossen höher. Der Konsumgütersektor führte mit einem deutlichen Vorsprung an und stieg um 2,4%, dank eines Anstiegs bei Amazon.com $AMZN (-1,09 %) und einem großen Schritt bei Tesla. Die Aktien von $TSLA (+0,88 %) erholten sich nach ihrem 20%igen Rückgang von ihren Dezemberhochs bis zum gestrigen Schlusskurs.

Andere Mega-Cap-Namen übertrafen den breiteren Aktienmarkt und steigerten die Indexleistung. Der Vanguard Mega Cap Growth ETF $MGK (-0,91 %) schloss 1,7% höher.

Apple $AAPL (-1,69 %) war eine Ausnahme und setzte die Rückgänge im Zusammenhang mit iPhone-Rabatten und rückläufiger Nachfrage in China fort.

Die Aktien von US Steel $X (+4,68 %) gingen ebenfalls gegen den Aufwärtstrend, rutschten ab, nachdem das Weiße Haus bestätigt hatte, dass Präsident Biden die Übernahme von Nippon Steel $NPSCY blockieren wird. Nippon Steel Corporation und US Steel veröffentlichten eine Erklärung, in der sie die Entscheidung der US-Regierung, die vorgeschlagene Übernahme von US Steel zu blockieren, verurteilten und als rechtswidrig bezeichneten.

Die Rendite für 10-jährige Anleihen stieg um zwei Basispunkte auf 4,60% und die Rendite für 2-jährige Anleihen stieg um drei Basispunkte auf 4,28%.

$CSNDX (-1 %)
$LYPS (-0,84 %)

$AAPL (-1,69 %)

Laut einem Bericht könnte die Produktion der Apple Vision Pro zum Jahreswechsel eingestellt worden sein. Wie viele Geräte wurden insgesamt hergestellt und wie geht es weiter?

In den letzten Monaten war Apples „räumlicher Computer“ nicht unbedingt ein Quell positiver Nachrichten: Auf Meldungen schlechter Verkaufszahlen der Vision Pro kam die Nachricht einer zurückgefahrenen Produktion im Oktober, dann gab es einiges Hin und Her bezüglich eines möglichen Nachfolgers. Wird an einer Vision Pro 2 gearbeitet, oder zieht Apple ein günstiges Headset-Modell vor?

Im Oktober 2024 berichtete MacRumors unter Berufung auf einen Report von The Informationen und darin genannte Quellen, dass die Produktion des mäßig erfolgreichen Mixed-Reality-Geräts bis Ende des Jahres ganz eingestellt werden könnte. Jetzt, mit dem Jahreswechsel im Rücken, könnte die Apple Vision Pro also bereits Geschichte sein – zumindest was ihre Herstellung angeht.

Rest in peace, Vision Pro – Apple hält sich Option auf Wiederbelebung aber offen

Große Absatzzahlen konnte Apples Vision Pro nie einfahren, zu gering war das Anwendungsangebot, zu hoch hingegen der stolze Preis von knapp 3.500 US-Dollar. Als Konsequenz der geringen Nachfrage hatte Apple die Produktion des Headsets bereits im Sommer 2024 gedrosselt.

Laut MacRumors (via The Information) wurden insgesamt genug Komponenten hergestellt, um 500.000 bis 600.000 Vision-Pro-Geräte zu bauen. Das deckt sich mit Schätzungen des renommierten Bloomberg-Reporters Mark Gurman, der im Dezember 2024 schätzte, dass sich bis zum Jahresende rund eine halbe Million Einheiten verkauft haben dürfen. Ein paar zehn- bis hunderttausend MR-Brillen könnte Apple also noch in den Lagern haben, um die weitere Nachfrage zu decken.

MacRumors berichtete vor wenigen Tagen aber auch, dass noch Tausende unverbaute Komponenten auf Halde liegen und auch die Produktionsstätten noch nicht abgebaut werden sollen. Das bedeutet, dass Apple theoretisch in der Lage wäre, die Herstellung jederzeit wieder anzukurbeln, sollte die Nachfrage wieder steigen – wahrscheinlich ist das allerdings nicht.

Apples Vision Pro: Mit welchem Modell soll es weitergehen?

So wurde auch die Entwicklung des Nachfolgers, der Vision Pro 2, wohl für mindestens ein Jahr auf Eis gelegt, während der Fokus stattdessen auf einem günstigeren Modell für rund 1.500 Dollar liegen soll.

Wie MacRumors aus Zuliefererkreisen erfahren haben will, sollen künftig insgesamt rund vier Millionen Nicht-Pro-Headsets gefertigt werden, womit Apple auch auf die dürftige Nachfrage nach der ersten Vision Pro reagieren dürfte. Ursprünglich sollen für sie nämlich einst acht Millionen produzierte Einheiten geplant worden sein, wie sich ebenfalls dem Bericht von MacRumors entnehmen lässt.

Dass Apple sich wirklich zunächst auf ein erschwinglicheres MR-Headset konzentrieren wird, ist allerdings nicht gesichert. Bloomberg-Experte Gurman geht weiter von einem Release der Apple Vision Pro 2 zwischen Herbst 2025 und Frühjahr 2026 aus, wie auch t3n im November berichtet hat.

Es bleibt also vermutlich noch eine Weile spannend um die Mixed-Reality-Zukunft im Hause Apple, dessen ersten Versuch man übrigens nicht zwangsläufig als Flop betrachten muss. Gerechnet an den Einnahmen, hat die Vision Pro einen ähnlichen Start hingelegt wie einst das erste iPhone. Vielleicht war das alles also wirklich nur der Anfang …

https://t3n.de/news/apple-vision-pro-produktion-eingestellt-1666210/

Als 17 Jähriger Schüler verlief mein erstes (komplettes) Börsenjahr wirklich besser als gedacht. Anfangs wollte ich einen kleinen Teil meines „Vermögens“ anlegen und mein Tagesgeldkonto outperformen - und das mit Erfolg. Meine TWR liegt bei 59,67%, ich finde das kann sich als Anfänger wirklich sehen lassen.

Nun zu meinen Investments:

Direkt eher negativ startete mein Jahr mit dem Abverkauf von Neotech-Metals $NTMC (+1,38 %) , einem „Tipp“ aus dem Verwandtenkreis - bei 77% im Minus entschloss ich mich diese Investition als Lehrgeld zu sehen, was sich Rückblickend auch gelohnt hat. Zumindest waren es nur 126€ die ich bei meiner ersten Wette verloren habe.

Sparplan

Während des gesamten Jahres hatte ich meinen Sparplan mit 150€ monatlich laufen:

60€ in $XDWD (-0,78 %) -> Später 100€ $VWCE (-0,9 %)

45€ in $XMEU (-0,65 %) -> Später 50€

45€ in $RBOT (-0,45 %) -> Abgesetzt

Da ich mein Depot im April von der Deutschen Bank zur ING verfrachtet habe, muss ich nun auch keine 3 Aktien mehr bespannen, sondern kann mich auf 2 fokussieren.

Wenn ich im April ’25 aber 18 werde, wandert mein Depot jedoch vermutlich zu TR oder Scalable.

Investments:

Dazu hatte ich dieses Jahr auch noch mehrere kleinere $NVDA (-2,07 %) Investments, welche ich ohne Vorahnung gewählt hatte, nur weil ich deren Grafikkarten mag. Aber das war wohl der erste Glücksgriff in meiner Börsen „Karriere“.

Davon kaufte ich auch noch mehr hinzu:

21.10. 5 x @ 127,45€

16.11. 2 x @ 134,11€

20.11. 3 x @ 139,63€

Womit ich mich dann bei nun insgesamt 20 Aktien und 20,12% Kursgewinn befinde.

Jedoch wird mir diese Position langsam zu groß, weshalb ich vermutlich bald Teilgewinne realisieren werde.

Ein weiterer Neuzugang waren bei mir 2 Tesla Aktien $TSLA (+0,88 %) welche ich jedoch nichtmal einen Monat gehalten habe, aber immerhin kurzfristig 27,23% also 175€ mitnehmen konnte, was in der kurzen zeit wirklich schmeckt.

Top-Winner war bei mir dieses Jahr ganz klar die Apple Aktie $AAPL (-1,69 %) , welche mir knapp 43% eingebracht hat. Glücklicherweise unterstützen meine Eltern mein Interesse an der Börse und haben mir zu Weihnachten mal kein Apple-Produkt, sondern eine Apple Aktie geschenkt. In der Zeit seit Kauf dieser Aktie bis heute hat sie tatsächlich 52% Gewinn, was natürlich eine super Wertsteigerung für ein Geschenk ist. Zudem habe ich auch noch den "bitcoin standard" bekommen, was bis jetzt ein wirklich tolles Buch ist!

Gesamtrendite sind also 1632€, davon ca. 850€ realisiert.

Ziele 2025:

> Zuerst werde ich meine Nvidia Position vermutlich halbieren, um mir mein erstes Auto kaufen zu können.

> Sparrate in Monaten ohne Einkommen bei 150€ belassen, in Monaten mit Gehalt drastisch erhöhen

> Mehr Investitionen in Einzelaktien

> Erste Investitionen in Bitcoin (Ich weiß, Volatil, aber die Technik dahinter interessiert mich sehr)

> Eine noch bessere Finanzielle-Bildung, vor allem in Hinblick auf Investments

Ich versuche so viel wie möglich zu sparen, und so wenig Lebensqualität wie möglich abzugeben. Ich bin zwar sparsam, kaufe mir aber auch gerne schöne Klamotten oder Investiere in Freundschaften & Familie, denn das ist Schlussendlich immer noch das wichtigste im Leben!

In diesem Sinne,

Allen ein erfolgreiches Jahr 2025!

Zusammenfassung des Börsenjahres 2024:

• Beeindruckende Performance: Der S&P 500 legte 2024 um 24% zu – eine der stärksten Entwicklungen seit 1950, getragen von wenigen dominanten Aktien. Nasdaq rund 30%, Gold 12% und Bitcoin topt alles mit fast 50%.

• Konzentration auf “Magische 7”: Nvidia, Tesla, Meta und Co. trugen maßgeblich zur Performance bei, wobei diese Top-Aktien über 30% Ertragswachstum verzeichneten.

• Verlagerung in ETFs: Über 1 Billion Dollar flossen in ETFs, während aktiv gemanagte Fonds 450 Milliarden Dollar verloren.

• Politische Unsicherheiten: Die Amtsübernahme von Donald Trump brachte Risk-On-Stimmung, jedoch auch Volatilität und regulatorische Risiken.

• Internationale Märkte: Während der DAX um 19% zulegte, blieb der Dow Jones mit 13% zurück. China zeigte "solides" Wachstum, doch die geopolitischen Spannungen bleiben spürbar.

Rückblick auf das Börsenjahr 2024

Außergewöhnliche Marktperformance

Der S&P 500 schloss das Jahr mit einem Plus von 24% ab (ähnlich wie letztes Jahr) – eine der besten Performances seit 1950. Die Dominanz der “Magischen 7” – $NVDA (-2,07 %) Nvidia (+180%), $TSLA (+0,88 %) Tesla (+74%), $META (+2,21 %) Meta (+70%), $AMZN (-1,09 %) Amazon (+50%), $GOOGL (-0,59 %)  Google (+40%), $AAPL (-1,69 %) Apple (+30%) und $MSFT (-0,88 %) Microsoft (+15%) – prägte 2024, wobei diese Unternehmen durchschnittlich +30% Ertragswachstum erzielten, während der Rest des S&P 500 nur +4% erreichte. Ihr durchschnittliches Kurs-Gewinn-Verhältnis (PE) von 30 liegt deutlich über dem $VUSA (-0,86 %) S&P 500-Durchschnitt von 22,7 und zeigt, dass der Markt weiterhin starkes Wachstum erwartet. Ohne die zehn größten Aktien des Index sinkt das PE auf 18, was die Abhängigkeit der Marktperformance von wenigen Akteuren verdeutlicht.

ETFs und die Verlagerung des Kapitals

Das Jahr 2024 war geprägt von einer massenhaften Kapitalverlagerung in ETFs, mit einem Rekordzufluss von über 1 Billion Dollar, während aktiv gemanagte Fonds 450 Milliarden Dollar Abflüsse verzeichneten. Dies verstärkt die Dominanz der großen Unternehmen und verändert die Marktstruktur zugunsten passiver Strategien.

Wirtschaft und Politik: Einfluss von Trump und der Fed

Die Amtseinführung von Donald Trump als 47. US-Präsident brachte eine neue Dynamik in die Märkte. Die Fed passte ihre Inflationserwartungen an und erhöhte den neutralen Zinssatz auf 3,1%, was zunächst für steigende Renditen und einen stärkeren Dollar sorgte. Trotz erhöhter Inflationserwartungen plant die Fed für 2025 und 2026 Zinssenkungen.

Internationale Märkte und China

Der DAX stieg um 19% und profitierte von exportorientierten Unternehmen. In den USA blieb der Dow Jones mit 13% zurück. Chinas Wirtschaft wächst weiterhin "robust", aber geopolitische Spannungen, insbesondere im Technologiesektor, belasten die internationalen Beziehungen. Die PMI-Daten des Dienstleistungssektors in China überraschten positiv, doch die Nachhaltigkeit bleibt fraglich.

Persönliche Erkenntnisse und Ziele

Das Jahr 2024 hat mir erneut gezeigt, wie wichtig Geduld und Disziplin beim Investieren sind. Ich möchte:

1. Bessere Analysetools entwickeln: Meine TradingView-Indikatoren verbessern und Finanzdaten effizienter auswerten.

2. Emotionale Kontrolle stärken: Weniger emotional und impulsiv agieren, sondern mich auf rationale Entscheidungen konzentrieren.

3. Den Moment leben: Mich stärker auf das Hier und Jetzt konzentrieren und die Balance zwischen Planung und Wertschätzung der Gegenwart finden.

4. Realistischer sein: Anerkennen, dass Investieren ein Privileg ist, und dies entsprechend schätzen.

5. Effizienz steigern: Meine Prozesse zur Analyse und Bewertung von Einzelaktien weiter optimieren.

Ich bin mit meiner Performance dieses Jahr sehr zufrieden und hoffe, dass auch ihr euren Zielen ein Stück nähergekommen seid. Ein weiterer Beitrag zu meinen Erwartungen für das Jahr 2025 folgt noch heute oder morgen.

Zukunftspläne für Beiträge

Ich habe mir vorgenommen, in naher Zukunft noch mehr Beiträge zu schreiben. Dabei möchte ich Themen behandeln, die mir besonders wichtig sind und von denen ich glaube, dass sie für viele von euch interessant und nützlich sein könnten. Hier sind einige meiner geplanten Themen:

1. Crypto On-Chain Analyse

Ich möchte die transparente Natur der Blockchain nutzen, um besser zu verstehen, wer kauft und wer verkauft. On-Chain-Daten bieten faszinierende Einblicke in das Verhalten von Marktteilnehmern, z. B. durch das Tracking von Wallet-Bewegungen, Whale-Aktivitäten und langfristigen Halter-Trends. Ziel ist es, dadurch fundiertere Entscheidungen zu treffen und emotionale Fehltritte zu vermeiden.

2. TradingView-Indikatoren für Unternehmensdatenvisualisierung

Ich arbeite an einer Reihe von Indikatoren, die spezifische Aspekte der Unternehmensperformance visuell darstellen und die Analyse erleichtern sollen. Geplant sind:

• Earnings Predictability

Ein Indikator, der auf einen Blick zeigt, wie verlässlich das Management Prognosen und Erwartungen einhält. Dadurch wird die Stabilität und Planungssicherheit des Unternehmens besser einschätzbar.

• Margin Dominance

Hier geht es darum, Margendruck zu erkennen und die Preissetzungsmacht eines Unternehmens zu analysieren. Ziel ist es, Unternehmen mit nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen und stabilen Margen hervorzuheben.

• Debt Management

Dieser Indikator visualisiert, wie gesund die Verschuldung eines Unternehmens ist, ob Schulden strategisch aufgenommen oder abgebaut werden und ob dies in Zeiten geschieht, in denen es günstig oder teuer ist.

• Capex Cycle Analysis

Eine Visualisierung des Investitionszyklus eines Unternehmens. Hier soll dargestellt werden, wie effizient Investitionen Erträge generieren und ob die Kapitalausgaben strategisch gut eingesetzt werden.

• Compounder Rating

Ein Indikator, der zeigt, wie Unternehmen, die ich als Value Compounder verstehe, auf unterschiedlichen Zeithorizonten abschneiden. Ziel ist es, die langfristige Qualität und Stabilität solcher Unternehmen besser einschätzen zu können.

Ich freue mich darauf, diese Themen auszuarbeiten und mit euch zu teilen. Falls ihr Anregungen oder spezifische Fragen habt, lasst es mich gerne wissen!

Frohes neues Jahr zusammen! Wir starten mit Anpassungen des Sina-ETFs in das neue Jahr. (Die Wertentwicklung hier unten entspricht nun aber irgendwie nicht mehr der tatsächlichen aber sei es drum...) Nach diesem Post habt ihr dann erstmal wieder Ruhe vor meinem ETF :D

Ich habe einige Werte verkauft und die erhaltenen Dividenden des letzten Jahres investiert. Dabei sind 19 Euro Cash übrig geblieben, sodass es sich immer noch um einen 40-er ETF handelt ;)

Wäre das mein einziges Portfolio, hätte ich wohl mehr Cash vorgehalten und nicht direkt reinvestiert, da der Einstieg nicht immer optimal scheint. Aber auch beim Aufbau bin ich ja ohne Rücksicht auf Einstiegszeitpunkte vorgegangen.

Für die Frage, wie hoch Gewinne oder Verluste ausgefallen sind, sei auf das Depot verwiesen.

Raus sind:

$STLAM (-1,51 %) (Verlust)

$AFX (+3,79 %) (Verlust)

$MC (+0 %) (Verlust)

$OR (-0,95 %) (Verlust)

$7203 (-1,71 %) (Verlust)

$D05 (-1,96 %) (Gewinn)

$RHM (+0,08 %) (Gewinn)

$ENR (-4,05 %) (Gewinn; auch in meinem "echten" Portofolio rausgeflogen)

Teilverkauf:

$WMT (+1,57 %) zu 50%

Aufgestockt wurden:

$AAPL (-1,69 %)

$MSFT (-0,88 %)

$ASML (-1,43 %) Da die Position über 20 % im Minus stand, ich aber langfristig überzeugt bin

$GOOGL (-0,59 %)

Neu dabei sind:

$BKNG (-2,09 %)

$JPM (-1,51 %)

$NU (+0,66 %)

$COST (-0,63 %)

$AFL (-1,79 %)

$INTC (-2,55 %)

$CRM (-2,08 %)

$NOVO B (-0,45 %)