Stabiles Business mit Burggraben 😊

Herzlichen Dank für die vielen guten Wünsche und die ersten kleinen Kommentare zu meinem Vorhaben.

Die ersten Tranchen sind ins Depot geflattert! Wie bereits angekündigt liegt der Schwerpunkt auf qualitative stabile Dividendenzahler.

Bewertet werden folgende Kennzahlen

Dividenden-Rendite

Dividenden Kontinuität

Dividenden Wachstum

Qualität des Unternehmens

Ihr seht auch 2 Aktien ohne Bewertung, zum einen Reality Incom, ein REIT und somit nicht mit typischen Merkmalen zu bewerten. Daher "ohne Bewertung" für mich aber ein must have in einem Dividenden Depot.

Zum Anderen NOVO, hier setze ich auf die Qualität und das mögliche Wachstum des Unternehmen, gekoppelt mit der aktuellen Kursschwäche. Solche (vermeintlichen) Kaufgelegenheiten möchte ich nutzen und dem Depot neben der Dividende auch ein gewisse Wachstumsphantasie geben.

Keine Ausführung habe ich bei United Health Group und bei Philip Morris bekommen.

Am Sonntag werde ich mir meine Watchlist wieder ansehen und gucken, welche Aktien gerade Korrigieren und ggf. an eine Unterstützung laufen, oder im Aufwärtstrend die letzte Bewegung gerade korrigieren und Chancen auf Trendfortsetzung haben.

Euch ein schönes Wochenende. Genießt die freie Zeit und lasst es krachen...

hummel hummel...

$O (-1,52 %)
$AWK (-0,69 %)
$DHL (-0,29 %)
$RIO (+0,21 %)
$CVS (+6,69 %)
$NOVO B (-0,45 %)
$PEP (-2,49 %)

Moin moin und ein frohes neues Jahr 2025!

Ich baue meine Rente auf 3 Säulen auf.

die Staatliche Rente (habe immerhin ordentlich eingezahlt)

Mieteinnahmen

Cashflowdepot mit Dividenden

die letzte Säule baue ich ab diesem Jahr neu auf und ich nehme auch gern mit auf meine Reise.

Kurz die Key Facts

150.000 EUR habe ich für die Investition vorgesehen. Aktuell sind 100k beim Broker und 50K auf dem Tagesgeldkonto. Im Dezember gab es schon ein paar Zinsen und seit gestern laufen die ersten Käufe.

3% max pro Position = 4.500 EUR in 5 Tranchen zu ca. 900€

12.500 EUR max. pro Monat

Entry nach Charttechnik an Unterstützungen im überverkauften Umfeld.

Also es wird sich min. 12 Monate hinziehen, bis ich mein Cash investiert habe.

Die oben kannten Kennzahlen sind Richtwerte und nicht in Stein gemeißelt. Ein Position kann auch mal 4K oder 5K initial haben. Dividenden können reinvestiert werden. Sollen aber für spätere Crashs eine Cashbestand aufbauen.

Bin gespannt wie das Projekt laufen wird.

Freue mich wenn Ihr dabei seid und wir ggf in einen guten Austausch kommen.

Guten Start ins neue Jahr euch

beste Grüße

#dividends
#cashflow
$O (-1,52 %)
$PEP (-2,49 %)
$AWK (-0,69 %)

Will den Anteil der beiden großen ETFs noch auf jeweils 25% hochsparen und das Depot dann bei der Gewichtung ungefähr gleich lassen, sprich 50% ETFs, 40-45% Aktien und 5-10% Bitcoin.

Ich betreibe Buy&Hold und bin mir bei manchen aktuellen Aktien nicht ganz sicher wie gut sie dafür geeignet sind.

Auf der anderen Seite gibt es ein paar Unternehmen die ich gerne langfristig im Depot haben würde (z.B. $WMT (+1,57 %)
$COST (-0,63 %)
$AWK (-0,69 %) oder $VIE (+0,36 %) ), aber mehr als 45 Einzelunternehmen will ich nicht im Depot haben.

Wie findet ihr das Depot, habt ihr Verbesserungsvorschläge?

Kurz zu mir: Ich bin 22 Jahre alt und möchte mein Vermögen weiter ausbauen bis ich ca. 60 bin.

P.S.: Die Rendite ist nicht korrekt. Durch einen Systemfehler dachte getquin ich hätte zwischendurch alle Aktien verkauft. Tatsächlich konnte mein Depot glücklicherweise dieses und letztes Jahr den S&P 500 schlagen🤩

Langsam eine Position aufbauen - Wasser das flüssige Gold des 21 Jahrhunders ✌️

hey leute

ich bin auf der Suche nach interessanten Titeln auf $AWK (-0,69 %) gestossen

ich finde die bewertung sehr interessant..

habt ihr meinungen?

Mein Ausflug in die Wasser Aktien war bis jetzt eine gute Idee die ich weiter verfolgen werde

Severn Trent $SVT (-1,74 %) hat seine Dividende an die Aktionäre erhöht, nachdem der Gewinn im vergangenen Jahr um ein Fünftel gestiegen war, obwohl die Abwasserverschmutzung des Unternehmens im Jahr 2023 um ein Drittel anstieg.

Das an der FTSE notierte Unternehmen, das einen Großteil von Wales und Westengland mit Wasser versorgt, erhöhte seine Schlussdividende um 9 % auf 70,1 Pence pro Aktie, während der Gewinn auf 201,3 Millionen Pfund stieg.

Ich habe mir meinen Wasser Waren Korb

Aus $AWK (-0,69 %)
$XYL (-0,78 %) und eben $SVT (-1,74 %) angefangen aufzubauen. Da bleibe ich Mal dran

https://uk.finance.yahoo.com/news/severn-trent-hikes-dividend-despite-081605635.html

Kleiner Nachtrag

Die Branchenregulierungsbehörde Ofwat wird sich bald treffen, um über die Erhöhung der Gesetzesentwürfe zwischen 2025 und 2030 zu entscheiden. Die Vorschlagsentwürfe sollen am 12. Juni bekannt gegeben werden.

Severn Trent möchte 12,9 Milliarden Pfund investieren und die Kundenrechnungen um 35,7 Prozent erhöhen.

Zwischen 2020 und 2025 betrug die durchschnittliche jährliche Rechnung für Severn Trent 402,63 £, für die nächsten fünf Jahre läge der Durchschnitt bei 546,35 £, wenn der Geschäftsplan von Ofwat akzeptiert wird.

https://www.bbc.co.uk/news/articles/c0dem8v7epzo

Hallo Community,

danke für eure tolle Resonanz auf meinen letzten Beitrag Sin Stocks - Aktien die als Sünde gelten. Heute möchte ich einen weiteren kontroversen Artikel mit euch teilen:

Wie profitiere ich vom Klimawandel?

Der Klimawandel wird in praktisch allen klassischen Medien wie die Sau durchs Dorf getrieben, ganz speziell in Deutschland. Mir geht es hier weniger um die Hochstilisierung der nächsten Apokalypse, sondern wie immer um eine rationale Betrachtung: Welche Megatrends zeichnen sich ab, und wie kann ich in diese Trends investieren?

Damit das ganze für euch interessant bleibt, schreibe ich nicht das übliche bla bla von erneuerbaren Energien, elektrischen Autos, Wasserstoff usw. Das kennt ihr sicher schon. Mir geht es auch um Werte, die erst auf dem zweiten Blick interessant sein dürften und nicht in jedem 08/15 Depot zu finden sein sollten.

Bevor es losgeht, noch eine Bitte: Lasst uns beim Thema bleiben und über Aktien austauschen. Moralische oder politische Diskussionen haben aus meiner Sicht keinen Mehrwert, wenn sich daraus kein Investment ableiten lässt.

Auswirkung 1: Zunahme von Naturkatastrophen und Extremwetter

Die Hurricanes in den USA, die Flutkatastrophe im Arthal… jedem von euch wird ein Ereignis präsent sein. Unzweifelhaft können Naturkatastrophen enorme Schäden anrichten. Die Aufgabe der nächsten Jahrzehnte wird wohl sein, Gebäude resilienter zu bauen, Städte resilienter zu gestalten usw. Allerdings: Die Gebäude, die jetzt schon stehen, erfüllen nun mal diese Anforderungen (noch) nicht. Daher ist die erste Aktie:

$CAT (-2,49 %) Caterpillar.

Mit ihren Baumaschinen und Räumfahrzeugen können sie aufräumen, was zerstört wurde. Zu dieser Aktie hat der Kollege @TheOrangeExcavator hier auf der Plattform zuletzt eine schöne Vorstellung geschrieben, Interessierte an Aktie können ja bei ihm vorbeischauen.

Dann gibt es natürlich Versicherungen, da der Bedarf steigen wird, sich gegen solche Ereignisse abzusichern. Das Geschäftsmodell der Versicherungen beruht darauf, Risiken zu kalkulieren und daraufhin einen Preis festzulegen. Steigen die Risiken, steigt der Preis – und eigentlich auch die Notwendigkeit einer Versicherung.

$MUV2 (-1,75 %) Munich Re konnte in den letzten 5 Jahren den Gewinn um über 20% p.a. steigern. Dazu kommt eine Dividendenrendite von ca. 3,3%, die laufend erhöhtwird. Aktuell ist die Aktie gut gelaufen – aus meiner Sicht was für die Watchlist.

Viel spannender aus meiner Sicht sind aber „Schaufelhersteller“ für Versicherungen. Ich spreche bspw. von $VRSK (-2,67 %) Verisk Analytics, das ist ein Spezialist für die Datenanalyse von Versicherungen (und zunehmend weiteren Branchen). Entweder erstellen sie Analysen für ihre Kunden, oder bieten ihre Analysetools für eigenständige Analysen an.

Warum das Risiko einer einzelnen Versicherung eingehen, wenn man auf den Lieferanten im Hintergrund setzen kann?  Cashflow und Gewinn steigen seit 5 Jahren zweistellig p.a. Umsatzwachstum wird auf 7,5 % geschätzt. Das alles mit einer hohen Umsatzstabilität. Sehr interessanter Wachstumswert aus meiner Sicht, der sich bei der nächsten Korrektur einsammeln lassen könnte.

Auswirkung 2: Anstieg des Meeresspiegels

Der Meeresspiegel soll bis 2100 um bis zu 1,1 Meter ansteigen. Um sich dagegen zu schützen, braucht man Mega-Bauprojekte. Hier habe ich (wie soll es anders sein) ein niederländisches Unternehmen auf dem Schirm: $ARCAD (-0,91 %) Arcadis. Das Unternehmen bietet Leistungen rund um Planung und technische Ausarbeitung von Bauvorhaben und Infrastrukturprojekten an. Das ist kein Pure-Play auf den Anstieg des Meeresspiegels – die machen viele Projekte, wie z.B. auch Umweltsanierung, Mobilitätsprojekte und Unternehmensberatung.

Umsatzwachstum >8 % in den letzten 5 Jahren, Gewinnwachstum der letzten 5 Jahre von ca. 15 % p.a. sprechen für sich.

Gerade auch ganz gut gelaufen, sicherlich auch was für die Watchlist. Wenn die Zinsen wieder sinken und sich der Spielraum für Investitionen wieder erhöht, wird diese Aktie sicherlich ebenfalls profitieren.

Auswirkung 3: Wasserknappheit und Dürre

Der Meeresspiegel steigt – und das Wasser wird knapp? Kein Widerspruch! Es geht um Frischwasser/ Trinkwasser.

Der aus meiner Sicht interessanteste Wert ist hier $XYL (-0,78 %) Xylem. Die bieten umfangreiche Technologien rund um Wasser an: Transport, Testing, Abwasserbehandlung, -aufbereitung und, und ,und.

Umsatzwachstum >10% der letzten 5 Jahre, geschätztes Gewinnwachstum von 11 %. Gerade auch gut gelaufen, bei einem KGV von 25 würde ich mir einen Einstieg überlegen. Die Aktie kommt immer mal gut zurück.

Auch lohnenswert könnte ein Blick auf Wasserversorger sein, beispielsweise $AWK (-0,69 %) American Water Works. In einem Nachkauf Beitrag von mir hatte ich die Aktie vorgestellt – bei Interesse findet ihr dort also mehr zur Company.

Wer eine exotischere Aktie möchte, kann sich die $TORO Toro Company anschauen. Das Unternehmen bietet u.a. Bewässerungssysteme für Landwirtschaft, Golfplätze oder Sportfelder an. Je weniger Wasser da ist, umso effizienter muss es verteilt werden. Sie sind auch im „Snow und Ice Management“ tätig. Könnte bei zunehmenden Extremwetterereignissen auch im Winter an Relevanz gewinnen. Umsatzwachstum der letzten 5 Jahre über 8% p.a., Gewinnwachstum bei 6%. Dazu eine Dividende von 1,6 %. Notiert aktuell unterhalb des historischen KGVs.

Auswirkung 4: Veränderte Biodiversität

Wie schafft man es, Saatgut als Nahrungsquelle für die Menschheit auf das wandelnde Klima abzustimmen? Früher gab es das Unternehmen Monsanto in dem Bereich – heute Teil von Bayer. Aus meiner Sicht eine Ansammlung von Pulverfässern, die regelmäßig hochgehen.

Es gibt aber auch eine Pure Play Alternative: $CTVA (+0,6 %) Corteva.

Die stellen Saatgut, Pestizide, Fungizide usw. her. Die Kennzahlen sind etwas durchwachsen, aus meiner Sicht aber ein spannender Kandidat für die Watchlist. Das Geschäft könnte durch den Klimawandel immer mehr Aufwind bekommen.

Ebenso wird es wohl immer wichtiger, aus dem bestehenden Anbau so viel wie möglich rauszuholen. Hier habe ich selbst $DE (-0,09 %) Deere im Depot.

Umsatzwachstum auf 5 Jahre: 9,3 % p.a., Gewinnwachstum 30,7 % p.a. in den letzten 5 Jahren. KGV von 12 (!).

Platzhirsch auf seinem Gebiet. Manche sehen die Aktie auch als KI Investment an, da sie immer intelligentere Maschinen für die Landwirtschaft herstellen. Kleinere Bauern werden wohl zunehmend an Grenzen kommen, es wird sich konsolidieren, da sich nur „die Großen“ die top Technologien sichern können.

Aufgrund einer gewissen Zyklik habe ich die Aktie (als derzeit einzige) im Sparplan.

Auswirkung 5: Soziale Unruhen und Migration

Es ist nicht auszuschließen, dass sich in der Zukunft neue Kriegsanlässe um fruchtbaren Boden, Trinkwasser o.ä. herausbilden. Die großen Player wie $LMT (-0,16 %) Lockheed oder $BA. (+0,37 %) BAE sollten den meisten bekannt sein. Weniger bekannt ist wohl das Unternehmen $KOG (-0,37 %) Kongsberg Gruppe aus Norwegen. Ihre Hauptsegmente sind Defence Aerospace und Maritime. Zweistelliges Umsatzwachstum, noch stärkeres Gewinnwachstum.

Das sieht man leider auch im Chart. Aufgrund der aktuellen Krisen wohl zu teuer – die Aktie sollte man aus meiner Sicht aber neben den bekannten Werten auch auf dem Schirm haben.

Das war meine Vorstellung einiger Investmentcases. Auch wenn einige derzeit teuer erscheinen, macht es aus meiner Sicht Sinn, sich frühzeitig eine Watchlist von interessanten Kandidaten zuzulegen. Wenn es kracht, weiß man, was auf der Einkaufsliste steht. Dann kommt man günstig in Unternehmen rein, die langfristig Rückenwind haben sollten.

Nun seid ihr gefragt:

·        Welche (vielleicht auch indirekten) Auswirkungen seht ihr durch den Klimawandel?

·        Welche Aktien können aus eurer Sicht vom Klimawandel profitieren?

·        Welche Aktien habt ihr dazu schon im Depot?

Ich bin gespannt auf eure Kommentare.

Fun fact: Als ich meine Freundin (nicht wirklich Aktien-interessiert) nach möglichen Profiteuren gefragt hatte, war die zaghafte Antwort: "Hersteller von Regenschirmen?" Da hatte ich aber keinen Pure Player gefunden, deshalb fand sich dazu nichts im Beitrag 😉

Man lernt nie aus.

Euer Money-Man

Bardividende zahlbar im zweiten Quartal 2024

CAMDEN, NJ--(BUSINESS WIRE)-- Die American Water Works Company, Inc. (NYSE: $AWK (-0,69 %) ) gab heute bekannt, dass ihr Vorstand eine vierteljährliche Bardividendenzahlung von 0,7650 US-Dollar pro Stammaktie beschlossen hat, was einer Steigerung von 8,1 Prozent entspricht.

Das Unternehmen rechnet damit, sein Dividendenwachstum langfristig in einer Spanne von 7 bis 9 Prozent fortzusetzen und eine Dividendenausschüttungsquote zwischen 55 und 60 Prozent des Gewinns anzustreben.

https://ir.amwater.com/news-and-events/financial-releases/financial-release-details/2024/American-Water-Announces-Increased-Quarterly-Dividend/default.aspx

Leider erst vor kurzem einen sparplan gestartet dementsprechen klein ist die Position noch

Nachkauf American Water Works.

American Water Works ist ein Wasser Versorger in den USA. Oft liest man den Satz „XY wird immer konsumiert“, um auszudrücken, dass ein Produkt immer nachgefragt wird, unabhängig von der wirtschaftlichen Lage o.ä..

In meinen Augen oft ein Trugschluss - Gegessen wird z.B. immer, aber was genau? Vielleicht doch die günstigen Eigenmarken…?

Bei der Wasserversorgung hingegen trifft der Satz wohl tatsächlich zu. Frisches Wasser wird immer benötigt - und man kann nicht zwischen 100 Wasserversorgern wählen.

Die Sicherheit des Geschäftsmodells von AWK wurde daher wohl in der Vergangenheit mit einem deutlichen Bewertungsaufschlag prämiert (KGV zwischen 30 und 40). Mittlerweile liegt das KGV bei 24 und damit deutlich unterhalb der letzten Jahre und des historischen Durchschnitts.

Die Dividendenrendite liegt damit bei ca. 2,4%.

Aufgrund der Planbarkeit der Umsätze und Gewinne und das krisensichere Geschäftsmodell halte ich die Dividende für gesichert und sie sollte in Zukunft weiterhin gesteigert werden können (letze 5 Jahre ca. 9,7% Steigerung p.a.).

Ein Stück weit belasten die anhaltenden Zinsen das Unternehmen, da es auch Übernahmen tätigt bzw. die Versorgung von öffentlichen Trägern übernimmt (privatisiert).

Das stellt in meinen Augen aber nur einen temporären Effekt dar.

Ich habe auch lange schon den Wasser-Tech-Wert Xylem auf dem Zettel - der ist mir aber immer noch zu teuer. Daher die Entscheidung für AWK.

Was sind deine Gedanken zur Aktie oder zur Branche?